Bạn có biết rằng khi thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500 triệu đồng trở lên, bạn phải tuân thủ quy định báo cáo phòng chống rửa tiền? Điều này được quy định tại thông tư 09/2023/TT-NHNN. Trong bài viết này, chúng ta sẽ tìm hiểu chi tiết về quy định này và tại sao nó lại quan trọng như vậy.
- Luật Sư Tuấn: Thông tư 34/2017/TT-BCA về quy định việc tổ chức cho người bị tạm giữ, người bị tạm giam gặp thân nhân; nhận quà; gửi, nhận thư, sách, báo, tài liệu do Bộ Công an ban hành
- Mẫu sổ chi tiết các tài khoản theo Thông tư 133
- Nghị định 158/2007/NĐ-CP: Quy định danh mục các vị trí công tác và thời hạn định kỳ chuyển đổi vị trí công tác đối với cán bộ, công chức, viên chức
- MẪU PHIẾU THU DOANH NGHIỆP: HƯỚNG DẪN ĐẦY ĐỦ VÀ CHÍNH XÁC
- Hướng dẫn lập thẻ tài sản cố định theo Thông tư 200 và Thông tư 133 mới nhất
Quy định báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử
Theo thông tư 09/2023/TT-NHNN, có một số trường hợp bạn phải báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử. Đối tượng báo cáo phải thu thập thông tin và báo cáo cho cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng chống rửa tiền bằng dữ liệu điện tử theo quy định. Hãy cùng tìm hiểu chi tiết những trường hợp này.
Bạn đang xem: Chuyển tiền điện tử từ 500 triệu đồng trở lên phải báo cáo phòng, chống rửa tiền
Giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước
Đầu tiên, nếu giao dịch chuyển tiền điện tử diễn ra trong Việt Nam và có sự tham gia của tất cả các tổ chức tài chính quy định tại thông tư 09/2023/TT-NHNN, bạn phải báo cáo nếu giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương.
Giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế
Xem thêm : Cổng thông tin điện tử
Thứ hai, nếu giao dịch chuyển tiền điện tử diễn ra ở quốc gia hoặc vùng lãnh thổ ngoài Việt Nam và có sự tham gia của ít nhất một trong các tổ chức tài chính quy định tại thông tư 09/2023/TT-NHNN, bạn cũng phải báo cáo. Trong trường hợp này, giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 1.000 đô la Mỹ trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị tương đương.
Với sự phát triển của internet và công nghệ trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, tiền điện tử đang ngày càng trở nên phổ biến.
Các đối tượng tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử
Xem thêm : Thông tư 15/2022/TT-BCA: Công an xã có thể đăng ký và cấp biển số xe máy từ 21/5
Thông tư 09/2023/TT-NHNN quy định các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử. Bạn cần biết rằng có ba loại tổ chức tài chính trong quy định này:
- Tổ chức tài chính khởi tạo: tổ chức này là người khởi tạo lệnh chuyển tiền điện tử và thực hiện chuyển tiền thay mặt cho người khởi tạo.
- Tổ chức tài chính trung gian: tổ chức này nhận và chuyển lệnh chuyển tiền điện tử thay mặt cho tổ chức tài chính khởi tạo và tổ chức tài chính thụ hưởng hoặc thay mặt cho tổ chức tài chính trung gian khác.
- Tổ chức tài chính thụ hưởng: tổ chức này nhận lệnh chuyển tiền điện tử trực tiếp từ tổ chức tài chính khởi tạo hoặc thông qua tổ chức tài chính trung gian và thực hiện chi trả cho người thụ hưởng.
Lưu ý, tổ chức tài chính trung gian trong giao dịch chuyển tiền điện tử không phải thực hiện báo cáo theo quy định tại thông tư 09/2023/TT-NHNN.
Kết luận
Bây giờ bạn đã hiểu rõ hơn về quy định báo cáo phòng chống rửa tiền đối với giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500 triệu đồng trở lên. Đây là một biện pháp quan trọng nhằm đảm bảo an toàn và tính minh bạch trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng. Với sự phát triển không ngừng của công nghệ, việc áp dụng các quy định như vậy là cực kỳ cần thiết. Hãy chắc chắn rằng bạn tuân thủ quy định này để đảm bảo hoạt động tài chính của mình diễn ra suôn sẻ. Để biết thêm thông tin, hãy truy cập trang web Luật Sư Tuấn.
Nguồn: https://luatsutuan.net
Danh mục: Hiến pháp
